Как следует из материалов дела, банк отказал клиенту в проведении операции, сославшись на признаки подозрительной финансовой активности. Финансовая организация заподозрила, что операции по карте могли быть связаны с легализацией доходов или иными незаконными целями.
Поводом для блокировки стали операции, проведенные ранее: всего за три дня на карту поступило более 120 переводов от третьих лиц на общую сумму свыше 150 тысяч рублей. Банк расценил такую активность как нетипичную и приостановил дистанционное обслуживание, запросив у клиента документы, подтверждающие законность происхождения средств.
Однако подтверждающие документы представлены не были. В результате доступ к деньгам остался ограничен, а требования о возврате средств и компенсациях удовлетворены не были.