Сегодня, 27 декабря, в России начали действовать новые правила идентификации клиентов при обмене валют, сообщает «Коммерсантъ».
Согласно положению Банка России 499-П, новшества коснутся тех, кто проводит операции на сумму свыше 15 тысяч рублей. В этом случае при покупке или продаже денег через кассы кредитных организаций клиенту придется предъявить паспорт, оставить контактную информацию (номер телефона, факса, электронную почту), ИНН. Анкету заполнит банк. При этом финансовая организация может потребовать информацию о финансовом положении клиента, о его деловой репутации, об источнике происхождения его денег.
При покупке и продаже валюты на сумму до 15 тысяч рублей заполнение специальной анкеты не требуется.
Раньше при обмене валюты от 15 тысяч до 600 тысяч рублей банки требовали указать только фамилию, имя и отчество, паспортные данные.